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明知他人收购银行卡是用于网络信息犯罪,却因贪图小利,将朋友和本人银行卡提供给上线犯罪嫌疑人使用。5月10日,湖南省汉寿县检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪批准逮捕犯罪嫌疑人黄某。6月21日,黄某被移送检察院审查起诉。&nbsp;　　2020年8月,黄某在某社交软件上认识了一名自称“公孙策”的张姓男子(在逃)。聊天中,张某询问黄某是否有银行卡,愿以3000元每张的价格收购,用于在网上游戏直播平台走账。黄某明知出售、转让自己的银行卡可能存在一定的风险,一旦持有人将银行卡用于违法犯罪活动,自己将要承担相应的法律责任,但他没禁住利益的诱惑,以2500元每张的价格从朋友宋某(已批捕)手中购买了两张银行卡,连同自己名下的一张银行卡一并转卖给了“公孙策”。&nbsp;　　后来,黄某提供的3张银行卡均被用于电信诈骗犯罪活动,用来接收、转移诈骗被害人的资金。被害人报案后,经公安机关查证,在2020年10月13日,宋某提供的两张银行卡累计收取、转移诈骗资金47笔共计58.39万元;黄某本人的银行卡则在2020年11月23日被用于收取、转移诈骗资金42笔共计35.97万元。

明知他人收购银行卡是用于网络信息犯罪,却因贪图小利,将朋友和本人银行卡提供给上线犯罪嫌疑人使用。5月10日,湖南省汉寿县检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪批准逮捕犯罪嫌疑人黄某。6月21日,黄某被移送检察院审查起诉。&nbsp;　　202

999资讯：明知有风险仍贪图小利买卖银行卡

近日，多起电信诈骗“跑分”洗钱团伙被警方打掉，有的涉案金额高达2000多万元。不少人以为是“兼职赚外快”，实则是为犯罪分子“跑分”洗钱，成了“白手套”。　　犯罪分子常常使用的名为“跑分”的洗钱手段，其实是个陷阱。调查发现，随着虚拟货币的兴起，一些诈骗团伙开始利用虚拟货币转移、洗白赃款。他们在网上发布兼职信息，招募一些社会人员，在交易平台上买卖虚拟货币，由兼职者提现至平台钱包，从而实现资金清洗。　　由于区块链钱包具有匿名性，买卖过程中实际留痕的只有兼职者，犯罪分子则隐藏背后。从已公布的案例看，从事“跑分”非法获利的兼职者中，很多还是学生。本想找个兼职挣点钱，却不小心被骗，还要受到法律惩处。　　近年来，在全国公安机关、银行等多方“断卡行动”严厉打击下，传统的采用买卖、租用他人银行卡等层层转账转移赃款的洗钱手段被有效遏制，代之而起的则是利用虚拟货币在“跑分平台”洗钱。相关报告显示，2021年，全球网络罪犯通过加密货币洗钱金额达86亿美元，较2020年增加30%。其中，对于利用虚拟货币跨境洗钱的非法行为，已引起相关执法部门高度重视。据统计，2021年，针对虚拟货币洗钱新通道，全国公安机关共破获相关案件259起，收缴虚拟货币价值超110亿元。　　虚拟货币不是非法行为的天然保护膜，从事“跑分”兼职亦非正当职业。公开揭露“跑分平台”交易套现的本来面目，要让民众睁大眼睛，切不可贪图小利，被所谓“低风险高利润”迷惑。明知他人利用信息网络实施犯罪，还为其提供技术支持或帮助的行为已经触犯法律。看穿其“跑分”洗钱非法行为本质，就要果断拒绝诱惑，并通过合法渠道进行举报。　　为积极治理从事洗钱非法行为的网络黑灰产，相关部门要加大监督监管力度，与银行、第三方支付平台协作共治。互联网平台应充分利用自身掌握大量用户资源和账户信息、通信数据的优势，加强研判，建立健全风险防范机制，一旦发现异动，及时预警。 【编辑:邵婉云】

　　近日，多起电信诈骗“跑分”洗钱团伙被警方打掉，有的涉案金额高达2000多万元。不少人以为是“兼职赚外快”，实则是为犯罪分子“跑分”洗钱，成了“白手套”。　　犯罪分子常常使用的名为“跑分”的洗钱手段，其实是个陷阱。调查发现，随着虚拟货币

警惕虚拟货币洗钱套路

新华社福州5月5日电 题：银行卡上千元、微信账号几百元、单位银行账户近万元……被买卖的账户去哪儿了？　　新华社“新华视点”记者王成　　近年来，金融、公安等部门不断加大对倒卖银行卡、支付账户等行为的整治力度，但“新华视点”记者近日调查发现，此类违法交易仍然活跃，银行卡“四件套”上千元、微信账号几百元、单位银行账户近万元……这些被买卖的账户被犯罪分子用来实施网络赌博、洗钱、电信诈骗。　　银行卡、支付账户形成地下“黑市”，一套银行卡能卖上千元　　2018年底，福建安溪警方在查获一起网络赌博案件时，发现有人大量使用银行卡帮助犯罪团伙洗钱。安溪县公安局合成作战中心民警黄东宇介绍：“近百万元赌资先后经过五六次大规模转账，通过四五十张银行卡‘洗白’。”　　记者发现，网络赌博、电信诈骗、洗钱等犯罪团伙除了大量使用个人银行卡转移赃款，还频繁交替使用第三方支付账户、单位银行账户。　　福州警方近日查办的一起诈骗案中，诈骗分子利用多个平台腾挪资金：90余万元的诈骗款，由受害方账户转入诈骗团伙控制的1个单位银行账户后，被分散转入3个个人银行账户，之后又被分成79笔转到17个支付宝账户，再经过多次个人银行账户之间的流转，最终汇入由31个银行账户组成的资金池。　　犯罪团伙手里大量的银行账户从何而来？　　办案民警介绍，这些个人银行账户多是进城务工人员、偏远地区人员、无业人员、在校大学生等在银行开卡后出售的。泉州晋江法院审理的一起诈骗案中，有2.3万元诈骗款被转入在校大学生韩某的一张信用卡。后经查实，同为在校大学生的胡某此前以每套250元的价格收购韩某4套信用卡“四件套”，其中3张卡多次倒卖后流入这起诈骗案犯罪团伙手中。　　泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆说：“现在银行开户很方便，而单套银行卡‘黑市’一手价少则数百元，多则上千元，吸引了一些贪图利益的人。此外，有些不法分子以淘宝店刷流水或做生意转账等为由，忽悠一些群众出卖自己的账户。”　　记者在网上搜索“长期收购银行卡”等关键词，显示大量QQ号、微信号等联系方式。多位卖家称，包含高仿身份证或身份证复印件、银行卡号、网银U盾、手机号码在内的“四件套”单价近千元，如包含身份证原件约3000元。　　违法交易新特点：买卖第三方支付账户、单位银行账户多发　　除了银行卡，警方表示，近来，买卖第三方支付账户和对公银行账户多发。　　记者暗访发现，在网络上可轻易购买到微信、支付宝等第三方支付账户。记者与卖家“水中月”加为QQ好友，“水中月”表示其手中的微信账号分为200元、300元、400元三个等级，200元的账号已注册半年，每年的交易限额为8万元，需自己绑定银行卡；400元的账号注册约两年，每年的交易限额为20万元，已实名绑定了银行卡。　　一番讨价还价后，记者以150元的价格购得一个名为“。”的初级微信号。卖家按照约定发来该微信号的实名注册人姓名“张某某”以及身份证号的后四位。记者选择“邀请好友辅助验证”方式，成功在手机登录。　　“水中月”告诉记者，他每个月至少可以收购100个微信号，大多来自在校学生等。这个微信号原所有人“张某某”为在校大学生，账号是以100元的价格收购得来。　　记者在这个微信号上操作“添加银行卡”发现，持卡人姓名为“张某某”，点击“更换实名”后即可重新绑定银行卡、设置支付密码，在新添加的银行卡和微信钱包之间，可顺利充值、提现，与其他微信账户之间也可完成转账、收付款等。　　一名卖家告诉记者，银行卡“四件套”加实名绑定的微信账户单价1800元，微信既可以用来与“客户”交流，还可以用来转账收款，很受欢迎。　　此外，记者从警方了解到，在最近破获的案件中，多次出现了单位银行账户。由于单位银行账户转账额度不受限、冻结难，越来越多地被不法分子利用。在福建安溪近期查获的一起诈骗案件中，一周之内，26万元的诈骗款在4个单位银行账户之间流转。　　黄东宇告诉记者：“办案中发现，有人为了获取单位银行账户，先到工商部门注册公司，再到金融机构开设账户后倒卖。”一个网上账户卖家称：“单位银行账户是最安全的，‘四件套’再加公司营业执照为9500元一套。”　　买卖账户将影响征信，公众防范意识要增强　　近日，中国人民银行发布关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，对不法分子利用买卖的银行账户和支付账户转移赃款、逃避打击等问题加大惩戒力度，非法出租、出售、购买银行账户或支付账户的单位和人员征信记录将受影响。　　此外，通知明确，公安机关认定的涉嫌非法买卖账户、冒名开户的单位和个人，银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户，其信息还将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。针对转移诈骗资金向单位支付账户转移的新趋势，通知还要求加强单位支付账户开户审核和存量账户的核实。　　福州市公安局刑侦支队办案民警表示，打击非法买卖支付账户关键在源头端治理，要提高个人和单位非法买卖账户的违法成本。央行新规进一步强化对开设账户特别是单位支付账户的管理，加大对冒名开户的惩戒力度，将非法买卖账户等行为与个人和单位信用绑定，可以形成有力震慑。　　黄东宇说，新规要求建立合法开立和使用账户承诺机制，公众应提高风险意识、防范意识，更要守法，切忌为了贪图利益出租、出售本人名下账户。　　基层民警建议，工商部门在简化办事流程的同时，也应加大对注册公司行为的事中事后监管，防止不法分子钻漏洞；各类支付机构针对陌生的转账行为，可考虑延长资金到账时限，为公安机关办案争取时间。

　　新华社福州5月5日电题：银行卡上千元、微信账号几百元、单位银行账户近万元……被买卖的账户去哪儿了？　　新华社“新华视点”记者王成　　近年来，金融、公安等部门不断加大对倒卖银行卡、支付账户等行为的整治力度，但“新华视点”记者近日调查发

银行卡上千元、微信账号几百元 被买卖的账户去哪了

近日， 海口市、北海市、南宁市等多地公安局 发布《关于敦促买卖银行账户人员投案自首的通告》， 为推进电信网络诈骗犯罪打击治理工作，加大对买卖个人银行账户或对公账户等涉电信网络诈骗犯罪黑灰产业链的打击力度，依法惩处犯罪行为，保护人民群众生命财产安全，同时贯彻落实宽严相济刑事政策，给买卖个人银行账户或对公账户人员改过自新、争取宽大处理的机会，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等有关规定，特通告如下：&nbsp;一、买卖个人银行账户或对公账户人员 自本通告发布之日起至2020年5月31日前，主动到公安机关投案，如实供述自己罪行的，可以依法从轻或者减轻处罚；犯罪情节较轻的，可以依法免除处罚 。买卖个人银行账户或对公账户人员要认清形势，尽快投案自首，争取从宽处理。&nbsp;二、买卖个人银行账户或对公账户人员的亲友应当积极规劝行为人尽快投案自首。经亲友规劝、陪同投案的，或者亲友主动报案后将行为人送去投案的，视为自动投案。&nbsp;三、买卖个人银行账户或对公账户人员要认清形势，尽快投案自首，争取法律从宽处理，在规定期限内拒不投案自首的，公安机关将和司法机关依法从严查处。构成妨害信用卡管理罪的，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。构成买卖国家机关公文证件罪的，依据《中华人民共和国刑法》第二百八十条之规定，处三年以下有期徒刑、拘役管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。&nbsp;四、凡知悉买卖个人银行账户或对公账户人员情况、信息的公民，应积极检举揭发，公安机关将对检举揭发人员的信息依法予以保护和保密。对威胁、报复举报人、控告人，构成违法犯罪的，公安机关将依法从严惩处。&nbsp;深圳市加强打击整治涉电信网络诈骗对公账户&nbsp;&nbsp; 4月21日上午，市联席办组织召开第四期国务院联席办 “六项通报”涉诈银行对公账号排名前五商业银行负责人约谈会 。 市公安局、人民银行深圳市中心支行、深圳银行协会相关领导出席会议。会上，市联席办介绍了国务院联席办第四期通报各行对公账户排名情况，对被通报的155个涉电诈对公账户进行了分析，介绍了当前我市电信网络诈骗犯罪严峻形势， 要求各行引以为戒、厉行整改，特别强调了尽职调查工作不到位将可能涉嫌违法犯罪。&nbsp;随后，人民银行深圳中心支行强调形势严峻，并提出六个工作要求，要求各行进行内部整治，配合公安机关工作要求；市银行业协会针对目前深圳电信网络诈骗进行了现行局势分析，提出各行应重视对公账户整治工作，提出新解决方案，加强建议互通。&nbsp;最后，市联席办打击组组长、市公安局刑侦局副局长冯海东同志讲话。他强调，深圳对公账户整治工作已经到了紧要关头，形势严峻，各行应“警钟长鸣”，提高对公账户整治紧迫性。各行要加大工作力度，加快整治进度，各行间要相互交流，发挥大数据积极作用，实现“去存量，控增量”。&nbsp;市公安与银行主管部门联手，开展打击整治涉诈银行对公账户违法犯罪行动， 千家企业账户被冻结。&nbsp;经过打击整治，各家银行已加强监测，尤其加强客户身份识别，持续关注客户日常经营活动及金融交易情况。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。 对可疑对公账户， 各商业银行会视情况分等级采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。&nbsp;1.存在以下情况的企业被重点关注1、一人多企、一人多户、一址多照2、经营地址为“自主申报、住所申报”3、无深户、无居住证、无社保的三无人员4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小（小于25或大于65岁）5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。&nbsp;2.企业法人需注意接听银行电话银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查！ 主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等，因此建议企业老板熟悉下公司登记信息，注意及时接听电话，避免因回复不及时，被认定为联系不上，从而导致账户冻结！&nbsp;3.对公账户被冻结如何解决&nbsp;如果因为没有及时接听银行电话，导致自己公司对公户被冻结了，账户无法收款和转账，遇到这种情况，企业应该如何解决呢？&nbsp;1、首先，公司一定保证要合法正规真实经营2、其次，及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻（比如：房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等）3、可把原来开的对公户销户后，再重新选择其他银行开户。4、对于企业新申请对公账户从严审查&nbsp;针对企业新申请的对公账户，各商业银行按要求落实开户审核责任，做好开户尽职调查工作，企业需按要求提供以下申请材料：&nbsp;1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明（包括自有房产证）2、近1个月水电费发票或租金转账凭证（转账凭证的金额、时间、付款方收款方，需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应）3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户&nbsp;银行网点在受理申请资料后，需安排工作人员上门核查注册地址，确保“真人、真事、真资料“方能审核通过！&nbsp;央行、公安部联合打击对公账户买卖&nbsp;2019年12月16日，人民银行与公安部联合发文，联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为， 为有效遏制买卖银行卡、账户的行为，强化源头治理，保护人民群众财产安全和合法权益，根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号），人民银行、公安部决定依法对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒。 现将有关事项通知如下：&nbsp;一、依法对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒&nbsp;人民银行已将上述602名个人的信息移送金融信用信息基础数据库，并通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布至银行业金融机构（以下简称银行）和非银行支付机构（以下简称支付机构)。&nbsp;银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，对上述个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。&nbsp;二、妥善处理异议&nbsp;个人对银行和支付机构釆取的惩戒措施提出异议的，银行和支付机构应当做好解释说明。如个人认为提供的信息有误，不认同公安机关对其认定的，银行和支付机构应当及时告知个人认定涉案事实的公安机关名称，个人可以向认定涉案事实的公安机关进行申诉。公安机关根据《中国人民银行办公厅公安部办公厅关于建立电信网络新型违法犯罪买卖账户相关信息上报和移送机制的通知》（银办发〔2017〕109号）对申诉进行处理。&nbsp;三、开展广泛宣传&nbsp;人民银行分支机构会同当地公安机关组织辖区内银行和支付机构开展针对买卖银行卡、账户危害的集中宣传教育活动，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道向社会公众宣传出租.出借、出售、购买银行卡、账户的危害性及惩戒措施，提高社会公众依法开立和使用银行卡、账户的法律意识。要加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，有针对性地开展“进学校、进企业、进社区、进农村”等现场宣传教育。&nbsp;自本通知印发之日起，对于公安机关认定的买卖银行卡、账户的单位和个人，人民银行将及时通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台将单位和个人的信息发布至银行和支付机构，银行和支付机构应按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》及本通知要求，及时对买卖银行卡、账户的单位和个人实施惩戒。&nbsp;请人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行及时将本通知转发至辖区内人民银行分支机构、银行。请省、自治区、直辖市公安厅（局）、新疆生产建设兵团公安局及时将本通知转发至辖区内各级公安机关。&nbsp;警方提醒： 买卖银行账户涉嫌违法犯罪&nbsp;随意买卖银行卡、营业执照和对公账户为各种电信诈骗犯罪提供了便利，已经成为助推电信网络新型违法犯罪的“黑灰产业”，广大市民群众千万别贪图小利，以免走上违法犯罪的道路。&nbsp;一是加强防范意识。妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息，对于废弃不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。&nbsp;二是切莫以身试法。买卖银行卡和对公账户涉嫌违法犯罪，切莫贪图小利，走上倒买倒卖银行卡和对公账户的违法犯罪道路。外出打工人员要问清工作内容，不要参与买卖银行卡和对公账户，成为罪犯“帮凶”。&nbsp;三是主动举报犯罪。相关部门、银行要加强监管，个人要提高警惕，一旦发现买卖、滥开银行卡和对公账户等违法犯罪行为的，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，严厉打击违法犯罪分子，自觉维护良好的金融秩序。

近日，海口市、北海市、南宁市等多地公安局发布《关于敦促买卖银行账户人员投案自首的通告》，为推进电信网络诈骗犯罪打击治理工作，加大对买卖个人银行账户或对公账户等涉电信网络诈骗犯罪黑灰产业链的打击力度，依法惩处犯罪行为，保护人民群众生命

玩球资讯：多地公安敦促买卖银行账户人员自首 主动投案或减轻处罚

非法开办贩卖银行卡“四件套”(手机卡、银行卡、U盾、身份证复印件)是电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一。2020年10月，“断卡”行动在全国范围内开展，意在从源头切断境外电信网络诈骗、网络赌博等团伙犯罪工具的来源。　　在“11·18”特大妨害信用卡管理案中，犯罪团伙短短4个月间，运输贩卖银行卡“四件套”1万余套至境外。安徽省马鞍山市含山县警方缴获可铺满半个操场的银行卡“四件套”7600余套，价值超过8000万元，抓获犯罪嫌疑人38名。该团伙主犯罗某超是一位“00后”，主要涉案人员也多以“95后”“00后”为主。　　一路追踪，“大鱼”浮出水面　　2020年9月，刚成年不久的职高学生张某向含山县公安局报警。　　不久前，张某以每套800元的价格将自己的银行卡“四件套”卖给“发小”，几天后即发现银行卡被冻结。　　“发小”的两条上线，20岁出头的刁某谱和燕某，进入含山警方视线。　　含山县公安局东关派出所教导员高峰介绍，燕某在广东务工时看到刁某谱收购银行卡“四件套”的小广告，与之联系并成为其下家；刁某谱返回含山老家后“业务”凋零，越做越大的燕某成为他的上家。不久，两人双双被警方抓获。　　就在被捕前一天，燕某将一批银行卡“四件套”发给广东省中山市的上家“陈坤”。　　了解到线索，含山警方奔赴广东中山。在快递站蹲守期间，20余件全国各地寄给“陈坤”的包裹抵达。2020年12月14日上午，“陈坤”出现，随即被抓捕，经核实为宋某志。　　包裹中是电饭锅、音箱等小家电。民警拆解开小家电，从夹层中陆续取出上百套用锡箔纸包裹的银行卡“四件套”，大呼冤枉的宋某志低下了头。　　民警发现，境外上家“大头”发信让宋某志准备装车发货，为避免打草惊蛇，民警一路追踪。　　物流车经停多处装货，在当晚11时抵达深圳市一家外贸仓库，共运载11箱1400余套银行卡“四件套”。　　至此，一条“大鱼”正在浮出水面。　　境内伪装报关，境外非法转卖　　警方在境内“收网”后，终于摸清了这个“地下网络”的运作方法。由境外团伙头目“大头”统筹安排境内运输、送货出境。　　宋某志并不知晓“大头”的真实身份。警方调查的证据，指向身在境外的罗某超。　　据宋某志供述，他在境外上家“大头”指挥下建立“收卡集散点”，将来自全国各地的银行卡“四件套”逐个贴上黑色卡通图案贴膜，再把它们与普通读卡器混在一起伪装成出口电子产品。　　“后续的办案过程中，身在境外的罗某超身份逐渐明晰，被确定为主犯。但没有想到涉案人数和运量会这么大。”含山县公安局经侦大队大队长朱虹键回忆。　　警方侦查发现罗某超的女友余某涉案，正在国内探亲，即将再度出境，遂择机将其抓获。余某被捕时，微信、支付宝账户上尚有超过百万元的余额。　　据悉，罗某超先后在境外赌博和物流行业务工，经济并不宽裕。罗某超和女友进入跨境运输银行卡“行业”后发现有利可图，于2020年开始单干。　　警方介绍，罗某超团伙将银行卡“四件套”通过伪装报关等方式偷运出境，非法获利。境外卡商进而转卖给从事电信网络诈骗、网络赌博的犯罪团伙，从中谋取暴利。　　有了巨额黑色收入，罗某超在境外购置豪车，还计划为家人购买别墅。却不想，这“美梦”被警方的追捕彻底打破。　　“警方基于到案犯罪嫌疑人供述、资金流分析等证据，确定为赃款的，已依法予以扣押。只要实施违法犯罪活动，侵犯中国公民合法权益，人民警察必当一追到底。”朱虹键说。　　增强法律意识，不要贪图小利　　目前，针对罗某超的追捕活动仍在继续。　　针对涉案人员多为“95后”“00后”这一现象，朱虹键颇为感慨：他们普遍没有受过较好的教育，法治意识淡薄，追求“快钱”的过程中缺乏对法律的敬畏。　　“95后”宋某志务农的父母对其寄予厚望，在其被捕前刚为他买了房子。“他们一生清清白白做人，没有任何污点，我觉得很对不起他们。”看守所里，宋某志懊悔不已。　　含山县公安局副局长杨本玉表示，公安机关除会同人民银行向群众宣传非法买卖银行卡的危害性及惩戒措施外，也要会同物流运输主管部门加强监管，提高“断卡”类违法犯罪打击力度。　　在电信网络诈骗等不法活动中，犯罪分子让受害人向指定银行账户汇款，一旦到账便迅速转款，在这个过程中银行卡“四件套”成为重要作案工具。　　目前，银行和支付机构对买卖银行卡、支付账户的行为实施惩戒，5年内不得为其新开立账户。明知他人实施电信网络诈骗，仍通过出售银行卡等形式提供帮助，情节严重的则构成犯罪。　　在有关部门重拳打击的同时，社会公众也要增强法律意识，切勿出卖自己的银行卡、手机卡等，不要因贪图小利给违法犯罪团伙留下可乘之机。　　记者：翟翔、熊丰 【编辑:房家梁】

　　非法开办贩卖银行卡“四件套”(手机卡、银行卡、U盾、身份证复印件)是电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一。2020年10月，“断卡”行动在全国范围内开展，意在从源头切断境外电信网络诈骗、网络赌博等团伙犯罪工具的来源。　　在“11·1

半操场的银行卡“四件套”，缘何而来？

“银行卡套餐”网上叫价最低500元/套 收集身份证、银行卡已形成一条龙　　“长期销售各大银行卡，整套包括储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡，可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂等。”如此明目张胆的“广告”，不时充斥在各类论坛和社交媒体中。资料图：银行卡等各类卡。吴彬 摄　　《证券日报》记者近日调查发现，任何人只要花上500元-1500元，就能在网上买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡绑定的手机卡等一系列卡片和证件，身份证、银行卡从收购到开户，最后到出售使用，已形成一条完整的利益链。尽管各大银行、监管部门等一直都在整治银行卡非法买卖，但这种行为仍然没有绝迹。　　网售银行卡明码标价　　根据“卡贩子”发布的广告信息，《证券日报》记者近日加了几名自称“售银行卡”的社交账号，当通过验证表达购买需求后，均收到了类似的回复：各行的银行卡均带开户二代身份证、密码条、网银U盾、开户绑定预留的手机号码卡(已实名)、借记卡/储蓄卡。根据多个“卡贩子”的介绍，一套银行卡的售价在500元-1500元不等，不同银行的银行卡价位差异不大，部分卖家表示，国有大行的银行卡比股份制银行的银行卡每套贵50元-100元。　　一个网名为“银行卡。储蓄卡”的“卡贩子”告诉本报记者，他手里的卡都是成套的，其中浦发银行700元、光大银行700元、中信银行700元、民生银行700元、招商银行700元、工行银行800元、中国银行800元、建行银行800元、农业银行800元，购买人还可以任意选择开户卡主的性别和开户地。经过本报记者砍价，对方表示最低可以550元成交，且货到验货付款，邮费自理。　　另一个网名为“卡”的“卡贩子”则告诉记者，一套银行卡售价1200元，不区分银行，量大可以打折。　　《证券日报》记者联系多位“卡贩子”，最贵的售价为1500元/套。根据这些“卡贩子”的介绍，售价的区别来自分销等级的不同，拿货价不同。　　当本报记者向这些“卡贩子”表示怕二代身份证的本人自己去注销，要考虑是否购买时，网名为“卡”的“卡贩子”表示，“我卖出去那么多，至今没有客户反映被原户主发现并挂失的。”同时，他还告诉《证券日报》记者，“原二代身份证户主自己手持一张丢失后补办的身份证后，是不会想到自己之前丢失的身份证已在他人手上并被拿去开户的。如果您实在担心这个风险，一套卡用个一年半载再换新卡就可以，之后再买卡给您优惠。”　　根据《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。买卖银行卡过程中可能会伴随非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》也规定，经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)的，5年内暂停其非柜面业务，3年内不得新开账户，并将信息移送“金融信用信息基础数据库”向社会公布。　　也就是说，不管是买卡还是卖卡均涉嫌违法。在《证券日报》记者向“卡贩子”咨询时，也被问到购卡用途。同时，这些“卡贩子”均表示，“买卡人用途不一、五花八门，受贿、洗钱、为网店炒信用、小企业逃税、电信诈骗等用途最为常见”。　　银行卡来源五花八门　　这些被非法买卖的银行卡究竟从何而来？《证券日报》记者近日联系的几名“卡贩子”表示，卡片来源有两种：一是通过获取遗失或被盗的公民个人信息和身份证件，前往银行办理银行卡；二是以每张几十元到几百元不等的价格收购他人闲置不用的银行卡。　　多数“卡贩子”不会去依靠“捡身份证办卡”这种需要运气的方式“囤货”。据本报记者了解，有专门的公司会前往人流密集区以每张30元-50元的价格，收购他人遗失的身份证，然后再以每张100元以上的价格出售；还有一部分身份证是从“黑市”买来的，这些“卡贩子”所说的黑市就是小偷偷来的钱包里边有身份证件然后出售。　　直接低成本购买银行卡则是另一种常见的方式。有的持卡人风险意识不强，会用自己的身份证到银行办卡，然后把自己的银行卡和身份证一起卖出，再以身份证遗失为借口，重新申领新的身份证，再办卡出售，如此循环来获利。据某位“卡贩子”介绍，他有一个客户是一名在校大学生，曾多次组织舍友同学办卡卖卡，以获得生活费、零花钱，每套售价200元。另有多个“卡贩子”表示，还有很多卡是从郊区、农村收来的，持卡人的风险意识不强。　　对于不是用户本人能否办理新银行卡的问题，《证券日报》记者还咨询了部分银行网点的柜员，北京市某国有大行的柜员表示：“我行新开户是需要用户本人到场的，一方面，但由于有的身份证有效期较长，办理时客户本人相貌和身份证上的的确会有不同，一般只有实在不能确认是同一个人时，才会按照规定要求客户出具驾照等其他辅助资料；另一方面，现在的身份证挂失补办后并不注销，如果有人持已被挂失的身份证去银行办卡，银行是无法知道的。”　　有专家认为，当前，泄露个人信息的风险无处不在，依靠个人努力来规避网上非法买卖行为远远不够，银行也需要在管理过程中，对于“人证一致”加强审查，杜绝通过盗用他人身份证也可以顺利办理银行卡的现象。

　　“银行卡套餐”网上叫价最低500元/套收集身份证、银行卡已形成一条龙　　“长期销售各大银行卡，整套包括储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡，可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂等。”如此明目张胆的“广告”，不时充斥在各类论坛和社交媒

网售银行卡明码标价 收购、出售形成完整利益链

中新网客户端北京3月16日电 (记者 程春雨)就央视3·15晚会报道的银行卡默认闪付可能存在被“隔空盗刷”的情况，中国银联联合商业银行16日发布声明称，“隔空盗刷”是极少数个案。　　据中国银联和商业银行统计，2015年业务开通以来风险比率为千万分之二，远低于万分之一点一六的行业平均交易欺诈率。　　声明称，“隔空盗刷”是公安机关重点打击的犯罪行为，犯罪分子已受到严厉惩处。对这种欺诈犯罪行为，中国银联和商业银行高度重视，已经并将继续采取相关措施。将全力配合公安机关继续加大对POS机非法买卖等银行卡犯罪行为的打击力度，同时与有关各方也将进一步提高技术防控水平，持续督促收单机构加强POS终端管理。　　中国银联认为，银行卡闪付既便捷又安全，在国际上已经得到广泛应用。小额免密免签是一项行业规则，中国银联和商业银行通过官网公告、领卡合约、发卡章程、持卡人权益告知书、手机银行、微信公众号、短信等渠道向持卡人进行了告知，但仍有部分用户未能充分知晓此项业务的功能和保障措施。　　对此，中国银联将与商业银行共同改进服务，并为用户自主关闭及恢复功能提供更加便捷的服务。　　中国银联还强调，为了保护持卡人的利益，已联合各商业银行建立了“风险全额赔付”保障机制，对于客户发生的盗刷风险损失，持卡人挂失前72小时内全额赔付，超过72小时经确认为盗刷损失的，也将获得全额赔付，还将进一步优化赔偿机制，缩短赔付时间，提高赔付效率。(完)

　　中新网客户端北京3月16日电(记者程春雨)就央视3·15晚会报道的银行卡默认闪付可能存在被“隔空盗刷”的情况，中国银联联合商业银行16日发布声明称，“隔空盗刷”是极少数个案。　　据中国银联和商业银行统计，2015年业务开通以来风险

银行卡默认闪付易遭隔空盗刷？ 银联：是极少数个案

新华社广州8月3日电 题：日入数百元甚至上千元……“轻松获利”的微信号出租生意隐藏哪些秘密和风险？　　新华社“新华视点”记者胡林果、毛鑫　　“出租微信加我，长期有效”“高价收微信，不想卖的可以租，一天180元”……近期，一些朋友圈、微信群里出现了类似“广告”。　　“新华视点”记者调查发现，一些人贪图小利，把自己的微信号出租给别人，这些微信号大多被不法分子用来实施诈骗、洗钱等犯罪活动。　　为贪小利付出沉重代价　　2019年10月，河南新乡某技校学生李某、毕某发现了一条“生财之道”：把微信号出租给他人，每天只需同步登录一下微信电脑版，就有80元的报酬。发现有利可图，他们又当起了二道贩子，多次以每天50元的价格收集同学、朋友的微信号，出租给别人赚取差价，短短几个月获利超万元。　　很快，他们为此付出了沉重代价。今年4月，警方发现，犯罪分子利用李某、毕某租来的100余个微信号添加了上百个兼职类微信群，发布网络刷单、贷款等诈骗信息，进而实施电信网络诈骗犯罪活动。随后，李某、毕某被采取刑事强制措施。　　李某、毕某并非孤例。记者调查发现，近年来，网络上不少人在做微信号、支付宝账号的“生意”，有的网络账号日租金甚至高达数百元、上千元。　　记者在网上联系到一个收微信号的中间号商，他介绍说，租用是通过登录微信电脑版的方式实现“双平台登录”，不影响号主正常使用，且如果号主发现异常，随时可以取消登录。　　该中间号商说，不同的微信号租价不一样，刚注册的微信号最便宜，“养”了几个月、有朋友圈的账号贵一点，如果绑定了银行卡、有支付功能就更贵一些，而具有大额转账功能的账号最贵。一个注册时间在半年以上、好友40人以上、朋友圈活跃的微信号，日租金可以达到60元到100元。　　微信平台表示，微信号是不允许出租的。用户将自己实名登记的微信账号对外出租，可能面临微信账号丢失的风险；微信账号内个人数据和隐私信息等存在丢失或被他人滥用的风险；微信支付账户以及关联银行卡账户资金安全存在巨大风险；微信账号被他人利用从事违法犯罪行为，导致账号主体(用户本人)也可能因此承担法律责任，甚至刑事责任。　　他们租微信号干什么？　　为什么有人要租微信号？这些人拿租来的微信号干了什么？　　广东警方介绍，一些广告主、商家用租来的微信号发布虚假广告、色情和赌博信息等。还有一些人利用租来的账号躲避反洗钱平台的监测，把通过欺诈、赌博等获得的赃款分散成小额资金转移。出租微信号的号主在未察觉的情况下，可能已经协助他人完成洗钱等违法犯罪活动，沦为不法分子的帮凶。　　对于不法分子通常宣称的登录微信电脑版实现“双平台登录”，微信团队介绍，这其实是利用违规外挂软件对微信的功能和界面进行修改，添加恶意功能，篡改微信客户端数据。　　北京孟真律师事务所律师舒胜来表示，微信号本身是免费注册的，出钱租别人微信号的人，一般是为了实施各种违法犯罪活动。把个人微信号租给他人，号主的行为也涉嫌构成帮助信息网络犯罪活动罪。此外，如果把他人的微信号倒手转租、转售给别人，则可能构成侵犯公民个人信息罪。　　来自裁判文书网的判例显示，2018年，福建张某从他人手中购买微信账号、密码，修改密码后转手以30元至70元的价格销售给茶叶商人李某，获利61360元。2018年6月，张某因非法买卖公民个人信息，构成侵犯公民个人信息罪，被判处有期徒刑3年。　　警方表示，目前打击此类犯罪依然存在一些难点。例如，租借微信号的中介常常是异地作案，还经常通过伪造IP地址或利用海外注册IP进行犯罪，导致犯罪嫌疑人难以确定，造成电子证据取证困难。　　如何防范违法租售账号？　　记者了解到，用户和微信平台签订的《腾讯微信软件许可及服务协议》约定，微信用户不得赠予、借用、租用、转让、售卖微信账号或者以其他方式许可他人使用微信账号。　　由于很多用户在注册微信号时不会仔细看平台的服务协议，中央财经大学法学院教授、金融法研究所所长黄震等专家建议，微信平台应加大风险提示力度，不要仅概括性地在用户许可协议里进行提示，应单独提出，帮助用户充分了解出租账号存在的财产、法律风险。同时，应加强对此类行为的社会危害性及处理情况的宣传，并运用技术手段及时防范。　　业内专家说，微信、支付宝支付应用越来越广泛，但目前国内相关法律法规、部门规章对出租、出售个人微信、支付宝账号行为缺乏明确规范。　　2019年12月中国人民银行、公安部发布通知，对于公安机关认定的买卖银行卡、账户的单位和个人，人民银行将及时通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台将单位和个人的信息发布至银行和支付机构，银行和支付机构应及时对买卖银行卡、账户的单位和个人实施惩戒。但是，该通知未明确提及微信、支付宝等具有实名支付转账功能的网络账号。　　广州大学法学院教授欧卫安认为，微信、支付宝转账与银行卡转账，本质上并无太大差异，在网络诈骗手段已渗透到微信、支付宝等支付方式情况下，对社交与支付功能合并的平台应实施更严监管。可以根据支付机构的分类评级情况和支付账户实名制落实情况，对支付机构实施差别化管理，加强银行、通信部门与公安机关的联动管控。　　公安部门提醒，用户要加强防范意识，妥善保管好个人微信号、支付宝账号、QQ号等信息，避免被犯罪分子用于实施电信网络诈骗犯罪。一旦发现自己微信号、支付宝账号、QQ号等信息涉嫌实施违法犯罪行为，要第一时间向公安机关举报。 【编辑:黄钰涵】

　　新华社广州8月3日电题：日入数百元甚至上千元……“轻松获利”的微信号出租生意隐藏哪些秘密和风险？　　新华社“新华视点”记者胡林果、毛鑫　　“出租微信加我，长期有效”“高价收微信，不想卖的可以租，一天180元”……近期，一些朋友圈、微

999资讯：明知有风险仍贪图小利买卖银行卡

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