强监管下再现千万级罚单 银盛支付被罚2245万！

　　中新财经4月2日电(邵婉云) 近日，央行深圳市中心支行发布行政处罚公示表显示，银盛支付服务股份有限公司因4项违法行为，被罚人民币2245万元。董事长负有直接责任，被罚44.9万元。

　　据公示表显示，银盛支付违法行为分别为：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

　　这已经不是支付行业本年度第一次千万级罚单了。早前，万达集团控股的快钱支付因违反账户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明客户交易，被中国人民银行上海分行处以罚款人民币1004万元，责令限期改正。同时，两名高管也分别被罚款3.5万元和8.5万元。

　　银盛支付已是罚单常客

　　此次已经不是银盛支付今年以来首次领罚。

　　央行青岛市中心支行1月7日公布的行政处罚信息公示表中，银盛支付因收单银行结算账户设置不规范；为同一商户多次入网、分配不同商户号被责令限期整改，并处罚款9万元。

　　中新财经在央行深圳市中心支行行政处罚公示表发现，早在2018年，银盛支付就收到过千万级罚单。

　　2018年8月6日，央行深圳市中心支行因违反支付结算管理规定对银盛支付给予警告，没收违法所得934.1万余元，并处罚款1313.6万余元，罚没合计金额2247.7万余元，并对该公司负有直接责任的风控负责人给予警告，处以罚款合计130万元。

　　近年来，银盛支付可以算的上是央行罚单里的“常客”了，除了千万级别的大罚单，从数万元到数百万元的罚单银盛支付也“拿”了不少。

　　据中新财经不完全统计，2017年至今，银盛支付已累计收到近20张罚单。

　　2017年12月，银盛支付福建分公司被罚款140万元，并对1名相关责任人员罚款13.5万元。2018年12月，厦门分公司被处人民币58万元罚款，并对1名高级管理相关责任人员处人民币3万元罚款。2019年11月，河北分公司违反银行卡收单业务管理规定被处以罚款168万元。2020年3月，重庆分公司被罚139万元；7月宁波分公司被罚款535万，同时4名相关责任人被罚合计27万元。

　　据银盛支付官网介绍，银盛支付成立于2009年，2016年成功续展支付牌照，允许在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。业务遍及全国，服务商户逾400万，涵盖房车行业、通讯行业、快消行业、制造行业、零售批发、餐饮行业、物流配送、保险企业等行业。2016年，银盛支付以43.76亿元的品牌价值入选“中国500最具价值品牌”。

　　强监管！反洗钱处罚力度不断加强

　　《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等7项行为之一的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

　　近年来，监管部门针对金融机构开出的反洗钱罚单层出不穷。中新财经梳理了央行发布的2018年-2020年中国反洗钱年报，在近年来持续“强监管”的基础上，反洗钱执法检查力度逐年加大。

　　2018年，人民银行全系统针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计1.66亿元；2019年罚款金额合计2.15亿元；2020年罚款金额5.26亿元。(完)